Mi proyecto empresarial – emprendizaje : Plan económico financiero Plan de tesorería

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MI PROYECTO EMPRESARIAL – EMPRENDIZAJE

Plan económico financiero -- Plan de tesorería

Además de la deuda permanente, es importante que cuando iniciemos la actividad de la empresa, y como consecuencia de las operaciones que realices, tendrá que efectuar unos pagos a los proveedores que han suministrado materias primas, al personal, y habrá unos gastos de descuento de letras...

El plan de tesorería tiene por objeto calcular cuáles serán los cobros y los pagos previstos para un periodo determinado y gestionar adecuadamente los superávit y los déficit que se produzcan. El cálculo es conveniente realizarlo para periodos mensuales.

  EneroFebreroMarzo
 Saldo Inicial en caja y bancos
Cobros:
- de explotación
- por ventas
- por iva
- extraordinarios
- aportaciones al capital
- otros ingresos

Total Cobros (2)
   
Pagos:
- de explotación
- proveedores
- impuestos
- gastos de personal
- IVA
- Impuesto de sociedades
- Gastos financieros
- Otros gastos
- Total pagos de explotación
- extraordinarios
- proveedores de bienes de activos fijos
- reembolsos de préstamos

Total Pagos (3)
   
SALDO (1+2+3)

En el caso de que el saldo sea negativo, tendrás que ver la posibilidad de descontar letras en bancos, aplazar pagos o recurrir a una financiación a través de préstamos a corto plazo que permitan abrir tus necesidades.
Estos préstamos van a originar también unos gastos financieros que debes incluir en la cuenta de pérdidas y ganancias.
En el caso de que el saldo sea positivo tendrás que analizar el destino de dicho fondos para obtener el rendimiento máximo posible a los mismo.

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